주식 투자 개요

투자

사업은 시스템이 돈을 벌도록 만드는 것이고 남이 돈을 대신 벌게 해서 내가 쉬고 있을 때에도 돈이 일하게 하는 상태로 만드는 것입니다. 

이것이 바로 사업이 부의 추월차선으로 불리는 이유입니다.

일반인들이 부의 추월 차선에 올라탈 수 있는 방법이 있는데 그것은 바로 투자입니다.

투자는 부의 추월차선에 올라탄 그 기업과 같이 가는 것이죠.

부동산이나 금은 인플레이션 만큼 오르기 때문에 부의 서행 차선으로 불립니다.

그것들은 안전 자산이지만 돈이 일하는 상태는 아닙니다.

기회가 왔을 때 과감하게 투자하고 변동성의 역습에 피해를 최소화 해야 합니다.

 

주식을 투자 하는 방법

주식이란 그 회사와 동업하는 것입니다.

주식은 가격 변동성을 알아내는 것이 아니라 우리는 그 주식을 안팔수 있는 방법 즉 성장 가능성을 알아내야 하는 것입니다.

주식을 사자 마자 팔 생각을 하지 마십시오.

조금만 수익이 나면 바로 매도하는 습관을 버리세요.

그 주식의 성장 가능성을 보고 투자했으면 일희일비 하는 것이 아닙니다.

그 주식 가격이 내리면 손절하는 것이 아니라 주식을 저렴한 가격에 살 기회입니다.

매매 타이밍은 인간이 매번 맞출수가 없습니다. 

맞출수 있는 것은 오직 기업의 성장 가능성 뿐입니다.

 

 

종목 선정

우량주
1. 자사주를 매입 후 소각하는 기업이 베스트(세금 면제, 주가 상승, 배당 효과)
2. 시장 점유율이 압도적이고 매출과 영업 이익이 많은 회사
3. 배당을 주는 회사
4. 불황에도 돈을 벌고 있는 회사(불황은 환율이 오르기 때문에 수출 위주 회사)
5. 시스템이 좋아서 바보라도 경영 할 수 있는 회사

성장주
앞으로 10년 20년 후의 전망이 좋고 시장이 성장할 종목
고객 경험(만족)은 사업 성장에 가장 중요한 요소입니다.
아이템과 가격은 별로 중요한 요소가 아닙니다.

일상의 경험에서 아이디어를 얻습니다.
내가 하고 싶은 사업을 하는 기업을 투자합니다.
그 기업의 라이벌도 투자 합니다.
또한, 내가 두려워하는 기업도 투자합니다.

 

주식의 원칙

• 1원칙: 돈을 잃지 말것. 2원칙: 1원칙을 잊지 말것. 잃지 않고 유지하는것을 목표로하다보면 가끔 수익이 생길 수 있습니다.
• 자기돈으로만 하십시오.
• 우선 1년을 운용해보면서 1년마다 혹은 주기적으로 리밸런싱을 해서 현금/주식 비중을 유지하십시오.
• 한곳에 집중 투자나 문어발 투자를 하지말고 관리할수있는 한도내에서 분산 투자하십시오.
• 매수 매각을 한번에 하지 마십시오. 항상 분할해서 매수(줍줍)하고, 분할해서 매각(수익실현)하십시오.

 

기업의 성장 지표 판단 기준

• 자기자본이익률(ROE)
• 주당순이익(EPS)
• 주가순자산비율(PBR)
• 주가수익비율(PER): 주가가 1주당 수익의 몇 배 인가?
• 매출액 비율
• 현금 보유액
• 영업 이익
• 당기 순이익
• 부채 비율
• 유동 자산과 유동 부채의 비율
• 유보율: 단기간 동원할 수 있는 자금력
• 시가 총액: 주가는 결국 시가 총액과 연동됩니다

 

공격적인 투자의 타이밍

기회가 보이면 리스크를 감수하고 공격적인 투자를 해야할 때가 있습니다.

매력은 없으나 독점적인 지위의 기업인 경우 가끔 수요가 터져서 단기 급등 할수 있습니다. 
예를들어 철강 기업같은 소재 기업은 평소에는 재미가 없지만 어떤 계기로 품귀현상을 보일 수 있습니다.
이때 독점적인 기업이라면 매출이 폭등하기 때문입니다.

에너지 소비가 늘고 공장 가동율이 높아지면 유가가 오르는데 이후 주가가 같이 따라 오르기 시작하는 지점이 상승장의 신호일 수 있습니다.

우량주가 주가 폭락시 상속의 타이밍이기 때문에 매수 타이밍입니다.
우량주는 하락장에서 분할 매수 합니다.

 

하락장

비관론자가 줄어들고 낙관론자가 득세하면 불황이 옵니다.

 

주식을 매각 하는 시기

주식은 기본적으로 팔아서는 안됩니다.

팔때는 이유가 있어야 합니다.

주식은 수익이 났다고 파는 것이 아닙니다.

예외적으로 주식을 팔아야 하는 때가 있는데 그것은 산업 트랜드가 바뀌었을 때와 자신의 판단이 틀렸을 때 입니다.

디플레이션이 확실하다면 채권을 선택하는 것이 낫습니다.

 

 

공모주 청약

 

청약 증거금을 청약 금액의 50% 입금합니다.

청약 증거금을 입금한 후 청약일에 HTS, MTS로 공모주/실권주청약을 누르고 청약주수를 신청합니다.

오전 8시부터 오후 6시 사이 가능합니다.

공모가는 시장 가격보다 일반적으로 낮습니다.
동일 업종의 주가와 상대 평가이므로 과열되었을 때는 높습니다.

 

적립식 주식형 펀드(간접 투자)

주식형: 적립식으로 매입하여 평균 매입 단가가 낮아 분산 투자 효과가 있습니다.

채권형: 원금 손실 부담은 거의 없지만 수익은 채권 이자이므로 높지는 않습니다.

혼합형: 주식+채권+기타 유동자산

좋은 펀드 매니저 확인 방법: 장기간 동일 펀드를 평균적으로 수익을 내는 사람. 지나치게 높거나 낮으면 위험합니다.

ELS(Equity Linked Securities) 주식연계증권
채권+주식+주식워런트증권: 박스권에서 움직일 때는 수익을 얻을 수 있지만 변동폭이 크면 손실이 발생합니다. 

ETF(Exchane Traded Fund) 상장지수펀드
주가 지수와 연동, 소액으로 우량주에 분산 투자 효과, HTS로 실시간 매매 가능한 장점이 있습니다. 
대세상승: 코스피 추종 ETF
대세하락: 인버스 ETF
주도주가 있는 경우: 섹터 ETF
공격적 투자: 레버리지 ETF
주가가 장기간 횡보시: 고배당 ETF

적립식 펀드
적금처럼 매월 입금해서 운용하는 펀드. 대세 상승일때 수익이 좋습니다.
최소 3년이상 장기 투자 상품

인덱스 펀드
지수를 대표하는 주식에 투자하는 펀드

뮤추얼 펀드
모집한 투자자산을 전문 운용회사에게 맡겨 배당금 형태로 돌려주는 투자신탁